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MarkCussen,CFP和CMFC,有13年以上的作家經驗,並為軍事服務成員和公眾提供金融教育。Mark是投資,經濟學和市場新聞的專家。


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編輯政策

markp.cussen

更新7月7日,2021年


目錄

  • 興趣

  • SIVIDENDS

  • 資本收益

  • 稅收優勢

  • 總返回

  • 底線

經過兩年的挽救和犧牲-汗水和加班-你終於積累了足夠的錢來開始投資退休賬戶。您剛剛與您的新經紀人一起度過了下午,而他們與您聯繫過多種投資選擇,詳細解釋每個人並導致您的腦袋游泳。

您的經紀人向您展示了幾個假設情景,概述了您可以預期的總體回報率,以至於在每種情況下,您決定在當地公司購買一些股票,你熟悉。

但是,當你從辦公室裡開車時,你想,“我到底究竟要離開了什麼,以及我將如何得到它?”

鍵Takeaways

  • 在考慮投資的表現時,有時候很容易被返回的價格的簡單變化分散注意力(或預期返回)。
  • 然而,投資也可以從資本收益,包括利息,股息和可能一定的稅收休息,包括其他形式的價值。

  • 而不是簡單地考慮價格的變化,你應該考慮所有這些價值流,在被稱為投資的“總回報”中。
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4可幫助您賺錢

的投資比率

興趣

利息收入根據任何類型的債務文書支付,作為藉助投資者委託人借款人或發行人的賠償。這種類型的收入由幾種不同類型的投資支付,如下所示:

  • 固定收入證券,如CD和債券。感興趣的速度通常是預設和持續到安全性成熟,或者被調用或放置。
  • 需求存款賬戶,如檢查,儲蓄和金錢市場賬戶。存款人將利息作為停放在存款機構的賬戶中的賠償。
  • 固定年金,這支付了稅收延期稅​​率的設定率,直到到期。
  • 賣方資助抵押貸款,賣方在藉給買方的校長上收取商定的股息率。
  • 投資上述車輛的共同資金。

沒有形式的股權支付任何形式的興趣。這些債務工具中的每一個都支付了一個規定的利息率。此速率通常是固定的,但取決於投資條款可以變化。

根據利率的變化,需求存款賬戶的費率通常會波動,而債券,CD和固定年金合同的費率通常保持不變,直至到期。息息的投資總是與當前利率相關,而且本質上不能支付足夠高的費率以隨著時間的推移擊敗通貨膨脹,除非他們是垃圾債券等高風險車輛。

大多數息息證券攜帶評級,例如AAA或BB,由主要評級機構之一,如標準和窮人(標準普爾)。如果在發出安全後,這一評級下降,這可能是可能的秈稻或者發行人違約義務。收入,利潤或流動性的明顯下降可能是另一個警告標誌。當然,在許多情況下,這些變化將導致較低的評級。

分紅

股息是股權投資者的現金賠償形式。它們代表了公司的收入,這些部分將在每月或季度以每月或季度為由傳遞給股東。

股息收入類似於利息收入,因為它通常以規定的時間率支付。但股息只會支付股票或投資庫存的共同基金;但是,並非所有庫存都支付股息。一般來說,只有建立的公司支付股息,而小型帽子企業通常會保留其現金以備將來增長。

股息是普通和首選股票支付的,儘管優先股的速度通常比共同股票更高。股息也可以是普通的,這是普通收入,或合格,在大多數情況下,在大多數情況下徵稅為長期資本收益。至少在普通股上不需要支付股息。由於股息是企業收入的職能,所以現金流量或利潤率差,可以向即將到來的減少或缺乏股息支付給股東。

股息收益率可以根據其支付的安全類型而變化;常見的股票股息往往與公司目前的盈利能力波動,而首選股票股息通常與利率相關聯。由於它們被認為是高風險的投資,而不是粘合,所以優選的股票的產量傾向於以高於CDS或大多數類型的債券的速率浮動,除了垃圾鍵。

資本增益

資本收益代表其購買的安全或投資價格的升值。這些收益可以是長期或短期,具體取決於銷售的儀器是否持續超過一年.2股權和固定收入證券都可以發布收益(或虧損)。然而,雖然固定收益證券在二級市場上的價格升值,但它們主要設計,主要用於支付當前的利息或股息,而股票和房地產為以資本收益的形式提供對投資者的大部分獎勵。

從歷史上看,由股票和房地產發布的收益是唯一超越通貨膨脹的投資回報,這是其主要優勢之一。當然,市場在兩個方向上移動,任何能夠發布收益的安全或投資也可能導致損失。股票上升並與整體市場以及企業表現均落下。

納稅優勢

一些類型的投資產生各種稅收優勢收入。石油和天然氣租賃的工作利益產生收入,因為耗盡津貼.3由於耗盡津貼.3有限的合作夥伴關係,通常投資房地產或石油和天然氣,可以通過被動收入,這是從收入產生的投資者沒有積極參與管理的伙伴關係活動。被動收入可以用被動損失撰寫,這通常是與經營合作夥伴關係的創收活動相關的費用。

總返回

當然,許多類型的投資提供了多種類型的投資回報。普通股可以提供股息和資本收益。固定收入證券還可以提供資金收益,除了利息或股息收入,夥伴關係可以在稅收優惠的基礎上提供任何或全部上述收入。通過增加資本收益(或減去資本虧損)來計算全額返回,以送回股息或利息收入以及在任何稅收中進行分解。

底線

不同類型的投資郵寄不同類型的回報。一些薪酬或股息形式的一些繳納收入,而其他人則提供資本升值的潛力。儘管如此,除了目前的收入或資本收益外,其他人還提供稅收優勢。所有這些因素都包括投資的總回報。