如果投資者確定他或她的賬戶遭受經紀人或顧問的損失，可能是時候開始法律訴訟。本文將概述您提供的選項，以便與您的索賠繼續前進，以及您應該在每個步驟中所期望的。在實際提交索賠之前，有幾個步驟可以確保案件將順利進行。

• 投資者可以對他們的經紀人進行法律行動。提出索賠或訴訟-如果他們感到損失是他們行為的直接結果。

然而，在投資賬戶中虧損不一定是索賠的理由。

• 向經紀人或其他芬蘭監管實體提起索賠意味著通過套利。
• 等共同資金，由秒或其他監管機構監管的實體，通過法院系統。
• 對經紀人的最常見情況包括不合理，攪拌，疏忽。

有兩種可用的路徑：仲裁和法院系統。雖然這些過程在兩個場地之間有顯著不同，但準備和時間承諾是相似的。您將採取的哪條路徑將由監管機構確定，監督特定的金融服務公司：

• 股票交易所公司將通過由Finra協調的仲裁來追求。儘管經紀人可以使用諸如“金融計劃者”或“顧問”等標題，但它們在托盤下監管。雖然芬蘭已經設計了由非法人實體處理的過程，但大多數人在該過程的某些時候尋求法律援助。
• 為大多數其他類型的爭議與費用的顧問，互助基金公司或信託公司由SEC或國家監管機構監管，客戶將通過法院制度作為原告追究爭端。

歸檔索賠

在提交索賠之前，並在與涉及爭議的公司耗盡所有途徑後，應評估案件是否有效期。在評估期間，重要的是要注意，僅僅在投資賬戶中丟失金錢，無論是經紀人還是託管賬戶，並不總是仲裁，調解或訴訟的理由。

考慮到投資的波動和不同時間範圍，投資者在一段時間內歷史上經歷過投資損失。如果客戶在這一點上已經使用了法律援助，則法律團隊將最有可能保留專家證人並尋找線索。目擊者（通常是有會計和財務背景的分析師）將尋找不合理，攪拌，未能監督或疏忽的跡象。

找到這些違規行為中至少一個的腳印對於定義有效案件至關重要。專家證人的使用對於確定恢復的測量和徵收損害的事實至關重要。

索賠

的基礎

仲裁申報者或證券欺詐原告帶來的最常見的案件是1934年的普通法欺詐或違反“證券交流法”。索賠人將追求兩個途徑之一：尋求港口虧損或撤銷實際交易分辨率。每個大道都可以導致類似的定居點，並且對於缺乏經驗，最好讓法律團隊決定道路。

不合理性

不合適是最常見的指控之一，而是由於其主觀性而難以證明的一個。原告/索賠人聲稱不合理的闡述了經紀人或顧問知道-或者應該知道的事實-交易模式和/或安全類型與計劃目標不一致。T.ERE是評估的大量定性信息，而不是在調查攪拌時的定量證據。

證據跟踪開始於可在帳戶開放時的文檔。賬戶開放文件最有可能包含某種風險簡介，其定義客戶的風險公差和時間地平線。這些文檔已經進入更詳細的格式，以便在這樣的事件中更好地描繪客戶。

常見做法是將客戶的風險水平從一到五次排名，其中五個指定高水平的風險耐受性。如果要追求不合適，並且在風險類型的投資中丟失了大量資金，如果個人資料是低數量，最好是最好的。例如，在進行中將難以努力地履行有耐受性的不合適性的客戶，以證明投資損失索賠是一個不僅僅是“失敗者”投訴。

攪拌

攪拌是最強大的指控之一，最容易證明的是之一。它意味著該賬戶以超過金額交易，並且需要一定程度的經紀人控制資金，以便驗證。換句話說，只是證明過度交易是不充分的證據，特別是如果客戶煽動交易。

由於爭議的性質，攪拌在交易或基於委員會的關係中是最常見的。也稱為“過度交易”，它可以作為單獨的索賠，其中要求在交易期間累計的佣金作為恢復，或者與其他索賠一起恢復，或者損失和委員會是恢復目標的索賠。無論哪種方式，計算使用基本數學，並通過法院和仲裁面板輕鬆理解。

該公式將無能的賬戶市場值劃分每月或年度期間的無人賬戶市場價值（每月計算更準確）。雖然有多少意見是有關多少交易過度的影響，但在許多情況下，營業額超過了四到六倍的營業額。

使用攪拌方法時，重要的是要記住，防守將呈現對比證據。如果客戶在前一段時間賺錢，則辯方將在此期間展示交易模式，並要求收益抵消損失。

疏忽

由於其主觀性，疏忽和監督沒有經常使用，但如果證明，它們可以是強大的組件。他們傾向於攜手共進：如果證明了對疏忽的指控，通常還有一個未能履行履行監督他或她的員工的經理。

喜歡攪拌，需要一定的控制需要出現疏忽。如果顧問控制了大量交易，並且執行，安全選擇等疏忽，那麼案件將有一個基礎。

法律程序

在許多情況下，類動作套裝可以與個別西裝同時發生。與課程訴訟追求索賠有許多好處，但對於具有獨特索賠的締約方，獨立索賠提供了更好地控制該訴訟程序。這裡的謹慎是，個人可以首先通過提交類訴訟訴訟，無意中無意中排除自己。幸運的是，課程申請文件對這個問題提供了清楚的提及，並為計劃獨立追求索賠的締約方提供退出。就像所有法律程序一樣，隨著法院的等候名單，需要透視時間框架。

法律程序最能與強大的團隊接觸。擁有專業培訓的法律人員為案件增加了深度，並提供了額外的支持來尋求解決。在此過程中選擇律師和專家目擊者可以提前改變訴訟的方向。

作為市場退潮和流動，搬入和退出證券訴訟區的律師也是如此。個人傷害和審判律師具有良好的交叉技能，並且通常定位，以處理審判經驗的法院案件必須。無論哪種方式，在證券行業中使用至少有一些經驗的律師非常重要，因為您可以保證衛冕締約方會充分了解情況。

與任何法律程序一樣，重要的是要確定合理的期望，特別是在成本方面：

• 如果您的法律團隊決定您的案例足夠強大，足夠大，則最有可能履行陳詞濫調並分享恢復原狀的百分比
• 如果團隊覺得案件是邊界的，您可以預期將團隊保留在2000美元到6,000美元之間的專家，以準備案件。
• 此外，有收取費用向託管支付和與法院訴訟相關的費用。

底線

您應該準備好在桌子上另一側的專家們在任何一個場地都在交叉檢查中燒烤。公司認真對待指控，並有深吸的口袋來保護自己。還可以準備接受任何可能的情景，從贏得任何賠償案件，無法賠償案件並負責法院的整個費用和法律費用。

Finra概述了通過其網站上仲裁提交索賠的步驟，普通人可以在該過程中獲得良好的開端。如果訴訟是路徑，證券網站可以提供一些基本信息，但這將是僱傭律師的好時機。