根據MichaelKitces’Nerd的眼睛觀點博客，購買金融諮詢慣例的原因一般有兩個原因，“正在購買財務規劃練習作為金融計劃者的好方法？”第一個原因是獲得或合併另一家公司，以增加收入和規模。這通常適用於更大的實踐或機構。第二個原因是，一個新的策劃者急於獲得業務和運行，並且不想從頭開始建立練習。購買公司可能在具有現有財務義務的職業變化中更常見.1

在任何一種情況下，有證據表明，仍然在收購後和直接抵抗客戶和直接導出全面福利是難以實現的。在投資新聞文章中，傑森卡羅爾以前的LiveOakBank，描述了獲取財務諮詢慣例時發生的普通陷阱。這些包括重要的工作人員戒菸，為大門的客戶進行，賣方回到優惠，以及收購的實際福利將不值得的價格。Carroll繼續報告2012年AIT諮詢集團調查結果，這些調查結果指出，33％的購買既定實踐的顧問承認，他們保留少於賣方客戶群的50％

如果您正在考慮購買財務諮詢慣例，則第一個大步驟是執行您的盡職調查。不要急於進入任何東西，檢查並重新檢查書籍，並註意潛在的陷阱。為了獲得成功的收購，這種做法必須是近乎買方的完美貼心。了解賣方，員工和您有興趣購買的練習的運營過程都非常重要。在接近最終確定任何交易之前，請務必清楚地回复所有問題和疑慮。

執行文化審計

每個企業都有自己的文化，價值觀，工作方式和策略。尋求購買業務的人也有自己的期望，即如何管理公司，因此即使在交易開始之前也有衝突。

除了由於不同的管理理念而分歧的可能性外，還有其他否定銷售的否定。合併和收購嚇唬現有的客戶和員工。員工擔心他們會失去工作。簽署一家公司的客戶面臨著由他們沒有選擇的公司處理的賬戶的想法。

清除通信和耐心對於處理此過程至關重要。買方必須與賣方和僱員會面，以確定公司內的企業精神。接下來，收購方必須完全掌握客戶端協議並評估現有流程。所涉及的各方必須了解收購所在的階段以及一切如何進行。透明度將最大限度地減少員工和客戶的恐懼和焦慮。如果文化不好，不要害怕走開。

驗證兩端的聲音財務

賣方和買方必須都處於強大的財務狀況。如果購買由債務資助，那麼需要足夠的CORPO以現金流量為維持債務付款。收購方應聘請會計師審查書籍，並尋求可持續收入以及任何紅旗。什麼-如果場景是關鍵。獲取公司時，請考慮到仍然保持交易溶劑的同時可以丟失多少客戶的限制。例如，如果交易令人難以造成25％的實踐客戶的損失，那麼買方能夠看到彌補造成的收入損失的方法。

在檢查財務時，學習和理解公司如何賺錢。他們是否根據管理層的資產，每小時率或在基於委員會的模型中彌補的百分比費用？看看收入和費用增長趨勢。研究當前收入流的可持續性。

仔細檢查任何和所有費用。問問自己，如果他們看起來合理，以及他們是否可能增加。公司的補償結構，開銷和營業費用是否可能保持平整或增加？在收購財務諮詢公司時，通過在購買個人股票或任何其他類型的業務時，確保投資將值得投資值得的投資非常重要。

創建過渡計劃

一旦你決定你絕對想購買，請確保由收購經驗的律師審查了文書工作。記下各方的期望。在這一階段涉及工作人員和其他顧問，以確保他們對新組織感到滿意。要考慮的物品是;明確界定了員工職責，修訂的商業慣例和員工的等級。當所有涉及的政黨共同努力時，您更有可能具有平滑的過渡。

如果賣方正在離開公司，他們必須為每個現有客戶提供適當的介紹。客戶保留是維持現金流的關鍵。正如現有的員工和顧問必須是過渡討論的一部分，客戶必須確信他們收到的服務質量將在新管理下繼續或改善。確保他們感到謹慎並確保他們得到了充分的信息。要求客戶分享他們可能擁有的任何問題或疑慮，以便您可以規避並儘量減少潛在的出口。

底線

要獲得收購，您需要花時間。無論多麼輕微，都不要忽略紅旗。確保您使用受信任的專業聯繫方式仔細檢查您的調查結果和假設。最後，不要忘記，如果您不確定收購，您可以隨時退回交易並尋找其他業務。