投資銀行與財富管理：概述

財富管理和投資銀行是金融部門內最受歡迎的職業選擇。雖然這些字段之間存在大量重疊和交互，但這兩個作業明顯不同。

投資銀行家主要向企業實體提供金融服務和建議，而不是個人。投資銀行業務是處理兼併和收購（併購），商業重組，分拆，股票拆分，股票回購，初始公開發行（IPO）和二級股票問題或債券問題的地區。此外，投資銀行家可以處理其企業客戶的短期投資。

投資銀行業務

最好的投資銀行家在管理企業的財務和有說服力的談判複雜的數十億美元的優惠方面擅長。他們擅長槓桿收購，並幫助客戶抵抗敵對的敵意。投資銀行可以不時提供相當大的興奮，但也包括相對無所作為的時期。

投資銀行家必須能夠理解推動業務成功或失敗的重要行業特定因素。雖然市場分析師是專家正在評估股票，但投資銀行家必須是企業基本評估的專家。

除了為數字和基本會計進行實體頭，投資銀行家還必須能夠創造性地思考，以製定安排融資和構建業務交易的最佳方法。

就投資銀行業的實際職能和投資銀行家的工作職責而言，有兩種類型的投資銀行家職位：客戶經理和運營專家。賬戶管理人員採取行動，以發展和維護與客戶的關係，並看到其需求得到適當達到。操作專家執行投資銀行服務，例如IPO或股票回購。

財富管理

財富管理領域涉及主要為高淨值個人和超高淨值個人提供金融服務，儘管較少的富人有時也會尋求財富管理服務。有財富經理人與持有資產的個人在50,000美元到500,00美元，以及更喜歡使用高淨資產客戶的人和處理數百萬美元的人。

財富管理僅指金錢管理，在其所有方面。財富管理公司通過為他們提供的各種服務收取費用來賺錢。在投資領域客戶經常銷售託管賬戶服務，酌情投資賬戶由該公司的投資專業人員代表客戶交易。

此外，財富管理公司為客戶提供經紀賬戶，因此客戶可以訪問幾乎任何類型的投資。除投資服務外，財富管理客戶還提供稅務計劃，遺產規劃和退休規劃服務。

關係經理和投資專業人員

提供這些服務的工作通常是關係經理和投資專業人員之間的分歧。關係經理的工作是了解客戶。投資專業人員的工作是了解客戶所考慮的投資。

它是主要負責滿足客戶的需求和願望的關係經理，雖然投資專業人員經常包含在普通的，預定的客戶會議中，但最常與客戶直接會面。

在超高淨值客戶的情況下，可能會有一支分配給客戶賬戶的人團隊，但通常還有一名合作經理分配給監督賬戶，並作為公司的主要代表。

財富管理的兩個方面之間的分工可以看出，類似於投資銀行中存在的關係管理和項目執行的兩個方面。

特殊注意事項

有些常見的共性，往往存在於財富管理或投資銀行的職業生涯中，但沒有教育專業，專門為個人制定一個人作為財富經理或投資銀行家。業務學位，學士學位或工商管理碩士（MBA），為銀行或金融服務業的職業提供了基礎。會計或經濟學的程度可能同樣有用。

人才和技能的重要性

比個人的具體教育背景更重要的是他們擁有的個人才能和技能。良好的溝通技巧，口頭和書面都絕對是職業選擇所必需的。

一個財富管理公司的關係經理需要充分發放的人際交往能力來服務公司的客戶。人際關係技巧對於投資銀行家來說很重要，因為它通常需要大量的客戶贏得和用餐。

自銀行業是一家全球企業以來，他的第二語言或熟悉其他國家的文化或商業實踐的流利或熟悉其他國家的文化或商業實踐。個人可以在獲得許可或認證的方式下處理任何人，​​例如將第7系列考試或獲得認證作為金融計劃者或特許金融分析師（CFA），可以在必要的培訓之前將他們領先於遊戲和資格，為任何工作。