我們都投資了希望有一天我們不必工作，但會有足夠的資金來實現我們的投資。問題仍然存在，常規投資者可以真正擊敗市場嗎？我們是否擁有贏得在市場上有數百萬，甚至數十億的中間人和機構所需的東西？根據泰國·伯克利哈斯商學院的加利福尼亞大學的金融教授，“許多錯誤投資者都來自對他們所面臨的天生的劣勢缺乏了解。”在本文中，我們帶來了一些關於從領域的專家擊敗市場的採取。

David和Goliath

你能擊敗市場嗎？這個問題的答案不是一個簡單的問題，答案通常因你問誰而有所不同。通過擊敗市場，我們正在談論投資的日常工作美國人，這些美國人投資以獲得更高的資本收益和比標準普爾500指數更高的回報。根據一個專家，投資者可能不得不放棄一些回報以獲得更高的回報。

“我們都有一些盜竊我們。我們購買證券，因為我們認為我們知道某人或其他人沒有。我認為任何人都不能始終如一地展示標準普爾500500，而不假設大都會薩爾納（DavidEySarna），“貪婪史”的作者。

在專業人員

之後不要塑造自己

雖然我們中的一些人有工具和聯繫-需要對知識淵博的決定，將導致我們帶來更高的回報的投資組合，其他人喜歡庫存，銀行家和大公司最有可能具有優勢，對吧？

當然，這些人在金融業中有內幕信息，他們不能合法交易。但他們還擁有必要的財務報表分析技能，以發展對特定公司的更大洞察力。

擊敗市場：概率

“現實是將永遠存在一個誘惑來試圖擊敗市場，特別是因為那些持續擊敗它的人都受到如此高度尊重（比爾米勒，彼得林奇）和/或補償井（對沖基金經理）。我想市場可以遭到毆打，但即使是一個破碎的時鐘一天兩次。描述它的最佳方式：它是可能但不可能的，“羅伯特勞拉說”赤裸的退休：一個更有意義的退休指南“的作者Synergos財務集團總裁。

據勞拉稱，普通的個人投資者幾乎沒有機會擊敗市場。他表示，普通投資者使用共同資金，陷入了401（k）計劃，基本上跟踪更廣泛的指數，與股票，指數資金或ETF相比，支付更高的費用。此外，許多共同基金型投資不使用止損順序來保護收益，因此並不總是提供個性化投資組合的類型可以執行的保護類型。正如他所說的那樣，“投資者被設置為失敗。”

投資401（k）S不是更好的。“大多數401（k）不是基準測試，大多數公司都沒有好處在計劃中選擇資金的投資政策。您甚至無法在許多資產類別中獲得一些資產課程，大多數顧問都是銷售人員，而不是教會，剛剛教授如何銷售資金，“勞拉添加。

好東西是更多的投資者正在承擔責任和對其投資的興趣。他們正在主動了解他們的投資如何工作，並不太恐嚇。勞拉說，投資者正在學習各自的股票並不像每個人所建議的那樣可怕，如果他們知道在哪裡找到它以及如何應用它，那麼每個人都有寶貴的信息。

“ETF和索引投資的出現允許人們模仿市​​場，而不是試圖擊敗它，這是一個更好，更便宜的視角，”Laura補充道。

丟失的原因？

“所有證據都支持令人失望的事實，即經常投資者作為一個整個市場的整體表現。只要他們試圖”擊敗市場“，他們實際上是艱鉅的，”財政or.com的創始人，2010年的創始人托德·特雷德德說

根據Tresidder，常規投資者實現更好的風險調整回報的最佳方式是通過重點關注，而不是失去少。換句話說，普通投資者有一個競爭優勢-流動性。

“大型投資者是市場，但小傢伙敏捷，可以在不影響市場的情況下購買或銷售-大家的東西無法做到。系統風險管理可以努力提供相似或略微改善的投資表現的經常投資者市場上的風險大大減少了，“他說。

幫助odds

投資者可以做些什麼來增加他們擊敗市場的機會？勞拉說你可以做幾件事。

保存金錢

使用低成本資金和/或低成本的交易平台。如果您要花費大量資金投入資金，那麼真的沒有試圖增加返回的機會。如果您管理自己的投資組合，請尋找嘗試減少費用的機會。記住：賺錢的最佳方式是省錢。

您需要紀律

無論您的目標和意圖是什麼，您都需要計劃。一旦你有一個計劃，就不管情況如何，你需要堅持下去。建立並遵循一門紀律，轉化為您所說的事情。

產品組合，目的

為您的投資組合提供每次投資購買價格，保持價格，並銷售價格以及在該價值購買，持有或銷售的一個或兩個原因。這為您提供了特定的行為標準，並提供了目的和特定方向的投資組合。

標題風險

觀看標題風險。該術語是指可能影響公司股票，行業或部門的新聞的衝擊。為您的投資設置電子郵件警報，以便新信息出現在他們的情況下，您將在早期階段意識到它以考慮更改。標記您的日曆，以觀看盈利日期，知識產權時間表和聯邦儲備會議，失業號碼，新住房的行業報告，以及將影​​響特定部門或安全的其他信息。

SARNA建議投資您所知道和理解的諸如實體，盈利的小帽子，甚至在利用的Micropaps，您可以監控和理解。這些可以欣賞比同等價格的大帽更快。

超越市場回報的唯一方法是發展競爭優勢。“它是通過知識和信息流制定的，或者通過廣泛的研究制定，導致投資策略利用不規則的市場行為，”特雷辛德說。

根據特雷德德，勝過市場的唯一方法是製定競爭優勢，超過交易成本和被動市場回報。

底線

個人投資者是否可以擊敗市場的辯論與股票市場本身一樣古老。那些發現財富投資的人通常會講道，他們擁有卓越的分析技能，使他們能夠預測市場。那些遭受損失的投資者會講述一個不同的故事。