為什麼打開自己的公司？

無論您是一名經驗豐富的金融計劃，是否希望從一個暴虐的老闆或新秀之中脫穎而出，開始自己的金融服務公司的夢想可能是一個願望，即使是最衰落的日子也能讓你起床。金錢，自主，方便的辦公時間，以及社區內的認可都作為包裹的一部分，至少在我們的夢中。實際上，啟動金融服務公司是很多艱苦的工作。那些失敗的人往往是那些未能計劃的人。

正如我們探索您需要知道的東西，以將夢想變成蓬勃發展的商業現實。我們將在啟動自己的練習時經常識別七個重要因素。

對金融規劃儀的不斷增長的需求

平均金融計劃者的年齡正在增加，以及他們的客戶群年齡段。有了這個，更多規劃者正在留下他們的做法，而更多的潛在客戶正在進入他們的退休年。

這種在美國人口中的更改人口統計數據正在迅速開闢專業化的新領域，例如長期護理和替代投資。最近一代金融產品和服務也允許顧問以幾年前甚至無法預期的方式滿足客戶的需求。這些因素增加了合格金融規劃者的需求。

退伍軍人和客戶端鹼基保留

如果您在這項業務中的退伍軍人試圖獨立，那麼您可能厭倦了持續的銷售壓力，辦公室政治和現在的其他企業限制。此時在您的職業生涯中，您可能開發了您自己的個人投資理念，可能與現有雇主所支持的方法不同。您也可能擔心管理您的業務知識，並覺得您的客戶群將更好地提供更獨立的設置。

雖然擁有建立的客戶群是一個巨大的優勢，但是任何啟動自己的財務規劃實踐，它也會創造自己的一系列問題。考慮如何實現客戶保留，仍然能夠在將一家公司從一家公司移動到另一家公司時服務關鍵客戶。

新秀和客戶端底座構建

對業務的新手將面臨成功之路的更大障礙。除了必須處理的正常啟動問題外，新秀還必須從頭開始建立一個客戶名單，以及了解業務的機制，這可以相當大。但是，像許多進入這個領域的進入者一樣，你可以ee財務規劃作為一種對別人生命的真實區別的一種方式。

如果您是一個創業精神，您可能因許多金融規劃者而享有的可能聲望，自由和高度賠償。但無論你的背景或動機如何，建立自己的財務規劃公司可能是您完成的最困難和令人滿意的事情之一。

＃1。啟動成本

啟動財務規劃公司需要與任何其他業務的許多相同的初創成本。這些包括家具，租金，廣告，技術，公用事業，也許是新經紀人經銷商的認真押金（如果要使用一個）。對於需要它們的人，必須考慮許可和培訓費用。帶有業務賬面的退伍軍人還需要考慮任何可能因轉型給新公司而導致的收入損失。

＃2。許可和培訓

除了獲得必要的許可外，新秀還應考慮賺取專業的指定或兩項，例如經認證的金融計劃者或特許生命承銷商。像這樣的憑據可以幫助為那些新的業務新的人提供急需的可信度和學術培訓，或者希望擴大他們的曲目。

但是，如果您在業務中的退伍軍人，但許可和培訓可能不是一個關鍵問題，除非您進入新的工作線。例如，如果您有保險業務併計劃為您的練習添加投資或全面的財務計劃，那麼您需要相應地獲得許可（和可能會認證）。

＃3。商業計劃創建

與任何其他業務一樣，獨立金融規劃者首先是寫的商業計劃至關重要的。該計劃應包括：

• 業務的目標
• 如何實現這些目標的具體策略
• 金融市場的當前狀態
• 客戶和前景的人口統計學
• 如何將您的公司與競爭對手區分
• 靈活的營銷計劃
• 所有可能的費用（這些應該明確定義）
• 實現計劃目標所需的時間估算-完成計劃的目標

＃4。商業模式和服務

確定什麼樣的金融計劃從業者，你將是一個重要的決定。此選擇涉及您將提供客戶的服務類型以及您的補償方法。在佣金上工作的金融規劃師傾向於賺取更多（平均）而不是基於費用的規劃者。

然而，特別渴望無偏見建議的客戶通常會尋求基於收費的規劃者。您的個性類型可能在製作這種選擇方面發揮作用;如果您有分析思想並不享受高壓銷售，您可能會在家中感受到更多，只需運行數字並提出建議。

另一方面，如果你是一個喜歡與人合作的人格，那麼你可能會使用基於銷售的方法更多的成功。您決定採用的商業模式類型也可能確定您需要獲取的許可證。

＃5。構建專業關係

建立職業關係對於任何嶄露頭角的金融計劃人來說至關重要，特別是沒有既定業務書籍的嶄露頭角。尋找願意與您合作的律師或註冊會計師可能是您為您的業務做的最好的事情。導師可以同樣重要，特別是對於業務的新人。有人要求誰能通過困難的早期階段向誰指導您的建議對於那些仍然學習業務的人來說非常寶貴。

如果你們倆都需要並且可以負擔得起，那麼你必須在你身邊找到並建立一個有效的支持團隊，無論是單一助理還是人的實際團隊。確保所有這些都適合正確，需要一些時間和調整，但最終結果應該是一個簡化，高效的工作人員，允許業務順利和有利可圖地運行。

＃6。知道風險和負債

開始任何業務涉及一定的風險。冒險的風險將產生不足的收入來生存，以及責任和其他信託責任的風險。所有金融規劃者都需要賠償保險。錯誤和遺漏（E＆O）保險將防範醫療事故訴訟，但請記住，確保您的業務的法規遵從性最終是您的責任。所有客戶投訴和問題必須以專業的方式處理，以確保業務的穩定性。

＃7。收集獎勵

成功的規劃者享有高（有時非常高）的補償，虛擬自治，方便的辦公時間，以及社區內的認可。但所有人的最佳獎勵可能是通過解決複雜的財務問題來幫助客戶實現安心的成就感。無論您想要哪種類型的獎勵，金融規劃專業可能會提供您所尋求的。

底線

雖然開始私營的財務規劃實踐毫無疑問，但仍有大量的工作和風險，那些渴望這樣做的人不應該讓恐懼阻止他們實現他們的夢想。許多私人甚至公司從業者都會易於告訴您，財務規劃是世界上最好的業務。