4偉大的美國股權指數相互資金

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理查德在金融服務業擁有30多年的經驗,作為顧問,培訓和營銷董事,目前是該行業的顧問。理查德在廣泛的財富管理,投資和個人金融主題上廣泛撰寫了廣泛的理財,投資和個人融資主題,這些主題在Kiplinger,最佳公司,新聞墨西哥州和雅虎金融等網站上出現。他是芬蘭考試和退休計劃的專家。


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Updated4月26,2021


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指數互相基金行業的規模和人氣只有其始於1976年的Vanguard的500個指數基金。指數資金跟踪市場指數的組成部分,例如標準差和窮人的500指數,而共同基金是包括投資車輛從許多投資者收集的資金庫。

通常,投資者越來越受到指數相互資金,以獲得低運營費用,低投資組合營業額,廣泛和多樣化的市場曝光,以及被動地投資的機會。

在這裡,我們看看只需四個頂級美國股權指數共同基金:Vanguard500指數基金(VFIAX),先鋒總股市指數基金(VTSAX),保真度500指數基金(FXAIX)和Schwab總股票市場索引基金(SWTSX)。(以下所有信息截至4月2021年4月)。)

鍵Takeaways

    在過去十年中,指數基金在投資者中越來越受歡迎。

    這些低成本的共同基金是被動投資,以便複製主要股票市場指數,而不是試圖擊敗它。

  • 在這裡,我們看看您可能需要考慮的四個優秀指數共同資金。

Vanguard500索引基金(Vfiax)

啟動它的指數基金仍然是其整體長期性能和低成本的最佳成本之一。Vanguard500指數基金盡職盡責地匹配了S&P500500指數的回報超過四十年,同時收取的管理費僅為0.04%,但需要3,000美元的最低投資。它的投資組合超過2200億美元的Aum在基於實際的標準普爾500指數的基礎上投入了509種不同的大型股票,其市場資本化加權。自成立以來,Vanguard500指數基金每年平均返回大約11%左右。

Vanguard總股票市場指數基金(VTSAX)

Vanguard總股票市場指數基金是第一個通過包括中小帽股票投資總股票市場的資金,這使得它能夠在過去幾年中優於標準普爾500指數。實際上,該基金持有3,745個個體股票,超過7倍的股票數量在Vanguard500資金中持有。

這項2400億美元的基金代替追踪MSCI美國廣泛的市場指數,該市場指數占美國股票交易所(紐約證券交易所)和納斯達克的美國股票總資本化的近100%。自從先鋒500指數基金的成立以來,Vanguard總股票市場指數基金的平均每年均為9.65%,而且,它還具有0.14%的費用比例和3,000美元的最低投資。

保真度500索引基金(fxaix)

Vanguard旁邊,保真度提供了該行業可用的最廣泛的指數資金。其旗艦指數基金是富達500個指數基金,該基金有超過30080億美元的資產投資於505股,並朝信息技術,金融,醫療保健和消費者自由裁量部門傾斜。

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由於基金可以在標準普爾500指數之外投資高達20%的資產,因此它往往比指數更能揮發,但它還提供了勝過指數的潛力。自成立以來,該基金平均每年均為12.3%,其0.015%的費用比例是可用的最低價之一,而且沒有最低投資

施瓦布總股票市場指數基金(SWTSX)

先鋒和忠誠可以在規模方面佔據指數基金行業,但施瓦布與自己的低成本資金的菜單強大,由160億美元的施瓦布總股票市場指數基金領導。該基金跟踪道瓊斯美國總股票市場指數,由整個美國股市組成。該基金被允許投資短期衍生品和期貨合約,以縮小基金與指數之間通常存在的性能差距。

它還可以選擇基於指數中的相對加權對特定部門或部門組的投資集中。自成立以來,施瓦布總股票市場指數基金歸還年平均值為6.7%,具有0.03%的低費用比例,沒有最低投資.4