如果您一直在投資很長一段時間並希望將投資組合運作到別人的責任，選擇財富管理公司是一種方法。

然而，在僱用公司之前，請確保您選擇了真正關心您未來的人，並希望保護您的投資。閱讀以下提示，看看財富管理公司所需的內容。

不關注價格

當您選擇財富管理公司時，很容易判斷一個類別的公司之間的差異：價格。它很簡單，簡單，你不能爭辯說一個數字小於另一個數字。

TylerLandes，CFP在TandemFinancialGuidance，LLC說，而不是在價格上獲得太固定，你應該專注於價值。價格是您付出的，價值是您得到的。

“在一天結束時，我告訴別人了解顧問如何獲得報酬，以及他們將交換交換的服務或產品是什麼，”他說。“然後決定您是否認為該值符合成本。如果價值不存在，更便宜。“

您還應該詢問其他客戶他們的顧問如何對待它們。此外，請務必詢問其理想客戶的顧問。LANDES表示，如果描述與您的目標和想法不匹配，那麼這種關係可能不會有效。您想要覺得您的顧問會盡可能多地關心您的投資組合。

“我已經獲得了客戶，因為他們的前顧問沒有達到定期會議，而客戶則像小土豆一樣覺得，”萊克斯說。

詢問您如何與您的顧問會面的頻率或您將如何了解您的投資。你想在循環中繼續發生什麼。

驗證憑據

選擇公司時，坐在顧問下，旨在掌握您的帳戶。你不想與一個人面談，只要學習你已經被送給別人的線。

還要問他們之前工作的地方，無論是經過認證的金融計劃者，他們可以誇耀的其他資格。請記住，您是客戶，所以這取決於顧問贏得你，以便獲得您的業務。

您可以驗證顧問是否是CFP，通過SEC，或通過Finra的BrokerCheck來查看它們。不要害怕做同樣的研究你會在潛在的僱用中表現。詢問每個憑據和認證手段，並查看您是否可以找到任何工作歷史記錄或與當前和過去的客戶端交談。在做出決定之前進行盡職調查。

他們如何支付？

有不同的方式，您可以支付CFP。一些基於您購買的產品的佣金，其他人根據您的投資組合的大小收取設定率。你想要一個作為投資的人D在您的投資組合的增長中。

渴望僱用任何贏得他們銷售給您的佣金的人;他們對賺取額外資金的更有興趣，而不是確保他們的銷售是最適合您的需求。

底線

選擇財富管理公司可能是您所做的最重要的決定之一。無論誰選擇訪問您的帳戶可能會改變退休的命運。這不是為了嚇到你的任何決定，但重要的是要知道顧問都不同。不要對沖動作出決定;詢問您信任的人的轉介，並進行自己的深度研究。