越來越多的投資者要求他們的顧問中的投資選擇，這些選擇不僅僅是為他們提供簡單的回報率。特別是較年輕的投資者正在尋求選擇的選擇，不僅可以幫助他們的資產增長，而且還將在某些方面受益於社會。

最近由TIAA的投資者調查顯示，其中大約三分之一的投票回答說，他們已經擁有某種形式的社會負責任的投資（SRI），以及大約一半的人沒有說他們計劃很快地向這個方向移動。有幾個不同類別的投資，這是這樣做的，顧問和投資者需要能夠識別他們的差異，以適當地分配資金。

相似性和差異

落入廣泛類別的產品，提供超過僅僅返回率的產品，可以根據投資投資的財務業績的重點進行分類。PatrickDrum是SaturnaCapital的投資組合經理，他的公司已經努力幫助顧問了解這些投資，ThinkAdvisor報導。他創造了一個典型的社會尺寸投資，稱為可持續性微笑，以剛剛描述的方式對這些產品進行分類。在一端的頻譜上是純粹的傳統投資，這些投資僅僅是為了他們的利潤潛力購買，對其對社會的影響無關。

下一個類別是綜合投資，該投資，將環境，社會和治理（ESG）產生影響，但仍然是產生投資回報的點。“ESG是關於財務表現，而是考慮到關於環境，社會和治理事實如何驅動或抑製表現的更廣泛的盡職調查問題，”鼓告訴Thingadod。在這一類別中，仍然考慮財務表現，但最終目標是通過投資的資金產生最佳結果。

距離純粹盈利動機的下一步被標記為道德/宣傳投資。這種方法試圖通過排除諸如“罪”等酒精，煙草或槍支等“罪”等某些部分來平衡投資者的信仰的利潤動機。鼓給出了這種投資的一個例子，引用了一家名為碳剝奪活動的公司，這些公司挑戰並鼓勵碳的公司，例如石油公司進一步進入可再生能源領域。資本回報在這裡仍然重要，但是鼓說這個因素也存在“寬恕”。

鼓標籤下一個梯級作為專題/衝擊投資的梯子，其中財務表現是投資的社會主題或影響。這裡的主要目標是實現客戶投資的公司的目標。投資者仍然可以尋求產生投資回報，但這對T的社會方面無條件下屬e投資。最終的投資類別純粹是慈善，在那裡沒有思想達到任何賺取的回報率。

底線

CFA研究所調查了超過1,300名財務顧問和研究分析師，揭示了ESG整合對他們來說是一個重大優先事項，而且比專題或影響投資更重要。超過一半的民意調查的人納入投資投資分析的ESG，而少於四分之一是使用主題或影響策略。MorningStarInc.現在還為許多衡量投資社會影響的投資分配了全球範圍。對社會有影響力的投資感興趣的顧問和投資者可以使用這一排名來幫助確定給定的投資選擇是否滿足了他們的社會標準。